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兴业银行2020年报:战略转型纵深推进质量效益同步提升

文章出处:网络整理 人气:发表时间:2021-04-08 09:33

3月30日,兴业银行发布2020年年报,全年净利润增长回正,同比增长1.15%,达666.26亿元,且规模、质量、效益同步提升,创近五年最好水平。

总资产、总负债双双两位数增长,总资产7.89万亿元,同比增长10.47%,总负债7.27万亿元,同比增长10.21%。营收和拨备前利润同样保持两位数增长,营业收入首次超过2000亿元,达2031.37亿元,同比增长12.04%;拨备前利润首次突破1500亿元,达1519.74亿元,同比增长14.82%。资产质量各项指标持续向好,不良余额、不良率五年来首次“双降”,较上年末分别下降33.66亿元、0.29个百分点,不良率1.25%达到近五年最优水平。风险抵补能力进一步提升,拨备覆盖率218.83%,较上年末提高19.70个百分点,创近五年新高。

资产负债表战略性重构基本完成,存、贷款占比分别为55.62%、50.24%,双双超过50%,分别较2015年提高5.76个百分点、16.66个百分点。从2017年末到2020年末,在没有外源核心一级资本补充的情况下,该行核心一级资本充足率从9.07%上升至9.33%,同期贷款增长超过1.5万亿元,资本内生增长和集约化经营显见成效。

2020年,稳中有进、进中向好的发展态势,进一步验证了兴业银行“商行+投行”落地开花,战略转型已走出阵痛期,进入攻坚期、收获期,同时也是对股东、市场和投资者信赖的有力回报。全球银行千强排名进一步跃升至第21位;蝉联明晟ESG(环境、社会及公司治理)评级A级,保持国内银行最高评级……靓丽的成绩单既为该行上一轮五年规划画上圆满句号,也为新一轮五年发展新征程奠定了坚实的基础。

发力“三个生态圈” “商行+投行”转型开花结果

过去一年,兴业银行保持战略定力,扎实构建场景、投资、投行 “三个生态圈”,强化科技、风控、研究、协同“四个赋能”,推动“商行+投行”转型落地生根、开花结果,取得明显成效。

一方面净息差逐季提升,全年同比上升11个BP,实现利息净收入1435.15亿元,同比增长17.36%;另一方面在主动减费让利于实体经济的同时,依托生态圈实现手续费及佣金净收入同比增长24.14%,达377.10亿元。

场景生态圈以支付结算清算需求为基础,把金融服务嵌入各种生产生活和公共服务网络,面向各类客户不断延展,批量化获取客户、自动化沉淀存款、精准化提供融资。其中同业场景生态圈率先发力,以“清结算+存托管”为基础,废气处理,连接各类金融机构、金融基础设施客户以及客户的客户,形成互补协同的金融生态。去年,银银平台服务法人机构2177家,支付产品结算量超过7.06万亿元,同比增长19.58%;非银资金管理云平台覆盖非银金融机构750家,证券资金结算量18.59万亿元,同比增长25.61%。通过结算性资金沉淀带来了稳定的低成本资金,推动去年全行同业负债付息率整体下降66个BP。

同时该行进一步将场景生态优势从F端(也就是金融机构端)延伸到G端(政府端)、B端(企业端)、C端(零售端),形成FGBC融合赋能的开放生态。通过互为场景、互为服务、互相引流、互相促进,增强客户粘性和结算性存款沉淀能力,扩大客户规模,夯实商行基础。去年企业金融客户较年初增长18.74%,突破90万户,零售客户逼近8000万户,法定利率存款增长12.64%,存款付息率下降13个BP。

投资生态圈以客户投资需求为基础,面向全市场帮助客户精选产品和资产配置,通过自营和代客双向发力,连接投资生态圈带来的资金和投行生态圈带来的资产,畅通价值链循环,形成新的大财富业务格局。去年该行通过理财、代理代销、资产托管、信托及基金子公司等实现财富管理收入206.72亿元,同比增长34.18%,大幅高于全行营收增速。

财富销售能力也再上新台阶,零售财富类产品销售依托线上渠道穿越疫情“封锁线”,废气处理,销售规模达5.43万亿元,实现财富代理类业务收入同比增长79.70%;发挥银银平台连接中小金融机构优势,面向终端客户财富产品余额1387.45亿元,同比增长87.45%。在财富业务快速发展推动下,废气处理,集团零售客户管理总资产AUM达到2.61万亿元,同比增长22.87%;资产托管规模达13万亿,同比增长5.02%,估值类产品规模收入占比持续提升。

在产品端,作为“商行+投行”核心抓手的理财业务转型依旧领先,进入新一轮发展快车道,全年实现理财收入101.87亿元,同比增长68.05%。银行理财余额较年初增长10.35%,达1.48万亿元,符合资管新规的净值型理财产品余额突破1万亿元,余额较年初增长84.85%,均保持股份行前列,并且理财产品结构持续优化,净值型理财产品余额占理财产品余额76.76%,同比增长51.37%。

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